Un CRM pensado para clientes EMPRESA, no solo para individuos. Ficha de la empresa con sus contactos, límite de crédito, semáforo de crédito y antigüedad del saldo. El control de crédito bloquea la venta cuando el cliente está en mora o sobre su límite, con opción de autorización. Disponible para cualquier empresa que use Clientes 360°.
Cuando el cliente es una empresa, casi nada de lo que sirve para el consumidor final aplica. No hay una persona: hay un contacto de compras, uno de gerencia y uno de pagos, y cada uno decide cosas distintas. No se cobra al contado: hay crédito, con su límite y sus días. Y no se factura a nombre de quien llegó al mostrador: se factura a una razón social con su NIT.
Petros trata a esos clientes como lo que son. La ficha guarda los datos de empresa —razón social, NIT, datos de facturación— junto a los datos generales, y los conserva aunque alguien cambie el tipo de cliente, para que no se pierdan por un clic. Los contactos de la empresa se registran con su rol, así que cuando hay que llamar por una factura vencida se sabe a quién, y no se molesta al que sólo decide compras.
El crédito es la otra mitad del asunto. Cada empresa tiene su límite y sus días de crédito, y antes de facturarle a crédito el sistema revisa el saldo proyectado con esa venta y la mora. Ese control se aplica en el mismo lugar para todos los caminos —el mostrador, la orden, la tienda—, porque un control que sólo funciona en una pantalla no es un control.
El estado de cuenta es por documento, no por saldo suelto. Cada factura es un documento con su vencimiento; cada abono se aplica a documentos empezando por el más antiguo; el saldo es la suma de lo que queda abierto. Cuando el encargado de pagos de la empresa cliente llama a discutir, la conversación es sobre documentos concretos y no sobre dos cifras que no coinciden.
Y como el cobro a empresas se hace sobre la antigüedad, la cartera se lee por tramos: por vencer, de 1 a 30 días, de 31 a 60, de 61 a 90 y más de 90, por cliente y para toda la cartera, con los días de atraso del documento más viejo. Esa es la información con la que se decide a quién se le sigue vendiendo al crédito y a quién no, que en el negocio B2B es la decisión que más dinero mueve.
Un cliente empresa de Distribuidora La Mayoría quiere un pedido nuevo de Q12,000 al crédito. Esto es lo que el sistema pone sobre la mesa antes de aceptarlo:
| Concepto | Monto | De dónde sale |
|---|---|---|
| Límite de crédito | Q 45,000.00 | Acordado con la empresa |
| Saldo actual | Q 38,200.00 | Suma de sus documentos abiertos |
| Crédito disponible | Q 6,800.00 | Límite menos saldo |
| Pedido solicitado | Q 12,000.00 | Proyectaría el saldo a Q50,200 |
| Saldo vencido | Q 9,400.00 | Una factura con 47 días |
| Decisión del sistema | Bloquea | Por límite y por mora |
El pedido no se rechaza en silencio ni se acepta a ciegas: el sistema dice por qué bloquea, y un gerente puede autorizarlo igual dejando el motivo registrado. La diferencia con el «dale, que ese cliente siempre paga» es que acá queda escrito quién lo decidió, y el mes que viene se puede revisar si la decisión fue buena.
Ejemplo ilustrativo. La empresa es ficticia; las tasas, los decretos y las fórmulas son los que Petros aplica de verdad.
En tres cosas que el sistema trata aparte: tiene datos de empresa —razón social, NIT y datos de facturación—, tiene varios contactos con su rol, y tiene crédito con límite y días. El estado de cuenta se lleva por documento, no como un saldo suelto.
Sí, con su rol, que es lo que permite escribirle a la persona correcta según el tema. Al de compras no se le llama por una factura vencida y al de pagos no se le manda una cotización.
Antes de aceptar una venta al crédito se calcula el saldo proyectado incluyendo esa venta y se revisa si tiene saldos vencidos. Si corresponde bloquear, el mensaje dice por qué, y sólo un administrador o gerente puede autorizarla dejando el motivo registrado en la auditoría.
Sí, documento por documento, con el saldo corrido y descargable en PDF. Es el documento que resuelve las discusiones con el encargado de pagos de la empresa cliente, porque muestra cada abono aplicado contra su factura.
Con la antigüedad por tramos: por vencer, de 1 a 30 días, de 31 a 60, de 61 a 90 y más de 90, tanto de un cliente como de toda la cartera, con los días de atraso del documento más antiguo de cada uno. Se puede ordenar por lo vencido en lugar de por el total.
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